海外留学反诈骗指南

作案手法及案例

近日，旅英中国公民向中国驻英国使领馆反映各类诈骗案件屡屡发生，涉及虚拟绑架网络电信诈骗、私下换汇上当、网络交易和租赁房屋被骗等，留学生是主要受害群体。不法分子冒充公检法机关、驻外使领馆、电信公司、快递公司、英国医院工作人员等，依托社交媒体、虚拟货币等进行诈骗，手法翻新升级，值得警惕。相关手法及案例如下： 

（一） 电信诈骗

“这里是中国领事馆，你有一封邮件需要领取……”
“这里是UPS，你有一件包裹需要领取……“
“这里是XX海关，我们查获了一件包裹，收件人是你，里面有违法物品……”  

谨防电信诈骗：
凡接到自称中国驻外使领馆、国内公检法机关、快递公司、电信公司、英国NHS等来电，内容涉及信函、文件或包裹内容表明当事人涉及“洗钱”、“走私”等案件的，或以任何名义索取当事人姓名、住址、家庭情况、银行账户等个人信息以及转账、汇款等要求的，可确定是电信诈骗，应马上挂断电话。如有疑问，可向中国驻英国使领馆或外交部12308热线求证。  

（二）黑中介骗局

虚假宣传：老师学历背景、海外招生官信息、盗用别家/PS虚假offer进行宣传、招生政策

服务费低得离谱：“我们都是native speaker写文书，只收5000元包全程服务。”前面满足你“价格便宜”的心理，签约后一定有坑等着你，比如：老师玩消失不回信息，强推高价项目，强塞保底学校，文书要自己写老师只负责翻译等。

签约前口头承诺但是与服务合同条款不一致。

房屋黑中介：某中国留学生在社交媒体上看到诈骗分子发布的低价出租房屋信息，联系诈骗分子实地看房后，在诈骗分子花言巧语下同其签约付款，但在入住时发现房主另有其人，诈骗分子并无出租房屋资格，造成租金被骗。 

（三） 信用卡盗刷

微信群里四折五折的Uber代叫
代点打折外卖
代缴学费

建议：

在网购时不要保留卡片信息藏”好银行卡的PIN码；

出现问题立刻与银行联系，不论早晚；

开通手机银行里面的付款提醒；

通过正规渠道订购机票 

（四）租房陷阱

冒充房东：某中国留学生在社交媒体上看到诈骗分子发布的低价出租房屋信息，联系诈骗分子实地看房后，在诈骗分子花言巧语下同其签约付款，但在入住时发现房主另有其人，诈骗分子并无出租房屋资格，造成租金被骗。

骗取押金：骗子往往利用租房恐慌要求同学支付定金，声称：竞争激烈。不支付定金就无法看房留房。  

防骗指南：勿通过非正规渠道租房。 在租房过程中要提高警惕，擦亮眼睛，通过正规合法的中介渠道签订租赁合同，签合同前应认真查看核实中介资质、核对房屋产权归属和房屋情况等信息，以免上当受骗。

建议学生申请学校宿舍或学生公寓；
勿通过非正规渠道租房；
在租房过程中要提高警惕，擦亮眼睛，通过正规合法的中介渠道签订租赁合同；
签合同前应认真查看核实中介资质、核对房屋产权归属和房屋情况等信息；
入住前问清楚房子具体包括哪些费用，房子入住后隐藏费用。

（五）  网络交易陷阱

比特币诈骗行为多以假冒投资机构或者钓鱼网站的形式，诱使用户转账获取非法利益。某中国公民在社交媒体上联系购买比特币，向诈骗分子转账后，诈骗分子未向其提供比特币，致使财产损失。  

虚拟货币投资和交易不受保护，具有匿名、难以追踪等特点。虚拟货币交易极易被骗，造成财产损失，同时也存在被犯罪集团利用进行洗钱的风险，可能无意间成为“洗钱”违法行为中的一个环节。

（六） 私下换汇

案例一：某中国留学生李某通过社交媒体认识诈骗分子，后者称可以帮助李某以合适的汇率兑换英镑，李某向诈骗分子转账人民币后，诈骗分子未向其账户转账英镑，致使财产损失。

案例二：某中国公民在二手物品交易微信群中联系私下换汇。诈骗分子为骗取当事人信任，提出可以某餐馆为中介进行交易。当事人首先将人民币转账至诈骗分子账号，后从餐馆提取现金。在当事人准备结束交易离开时，被餐馆告知未收到诈骗分子转账，并被强行索回现金，导致财产损失。

防骗指南：

勿贪图便利私下换汇。通过社交网络平台联系私下换汇，存在极高资金被骗风险。即使以“优惠汇率”换汇成功，实际也存在被犯罪集团利用，在不知情情况下从事洗钱犯罪行为的风险，可能面临执法部门处罚，影响求学、就业和合法居留。  

（七） 虚拟绑架

近期多名中国留学生遭受虚拟绑架网络电信诈骗，诈骗分子作案手法雷同。当事人接到诈骗分子来电，称其卷入刑事犯罪，将被引渡回国判刑，若不想需配合调查；
诈骗分子利用仿造证件、话术、取保候审告知书等文件获得当事人信任，对当事人实施精神控制，要求当事人向诈骗分子指定的“安全账户”中转入大额保证金即免于被引渡判刑，事后将返还资金。

诈骗分子诱导当事人以“学校要求提供保证金”、“提前缴纳学费”、“去美国攻读硕士博士学位”等为借口，向家人骗取资金；
当事人将资金转给诈骗分子后，其仍不满足，指使当事人搬离宿舍，去酒店开房，断绝同家人、老师、同学和朋友联系，配合拍摄被“绑架”视频及照片。诈骗分子通过控制当事人微信，将被“绑架”信息发给家属，索要更多资金；

家属看到“虚拟绑架”视频、照片后往往惊慌失措，误认为孩子遭受绑架，提供赎金，致使当事人人身财产遭到损失。

建议下载“国家反诈中心”小程序。 “国家反诈中心”小程序有报案和来电预警功能，学习防诈知识，提高防范意识。

如不幸上当受骗，请第一时间向英国当地警方报案、向国内户籍所在地公安机关报案，尽快联系本人开户行并要求采取止付、冻结等相应措施。如无法直接向国内公安机关报案，可通过国内近亲属及时报案，并向报案地反电信网络诈骗中心请求帮助，也可拨打110后请其协助转接反诈中心。