美研金融研究生常见学位有三种

1.1 Master of Science in Finance-MSF, Master of Finance-Mfin

Ø 主要专业方向为公司金融和投资学

Ø 核心课程：投资分析、资本估值、管理会计、公司金融等

Ø 基础学科：经济学、会计学、计量方法（货币的时间价值、统计学）

MSF是一个专门为毕业生毕业以后要从事金融分析、投资管理、公司金融职业的学生设计的硕士项目，也可称为Master in Finance。北美的缩写一般叫M.S.F，一般项目长度为1到2年，多为1年，没有毕业论文要求，大多是职业导向的。金融项目的培养方向就业方向主要包括银行、公司金融、风险管理、投资管理等。

1.2 MBA -Finance

美国高校里金融专业设置的形式之一。因为设在MBA项目下，该项目设置以MBA的相关管理类课程为主。这个项目的目的主要在于培养已经有经验的管理者的横向发展。即涉及金融，财务，市场，管理等各个方面的结合。Top50院校多需申请人具有2-4年工作经验。

1.3 PhD-Finance

金融博士项目针对的是对于金融学术有兴趣的人士。金融PhD项目研究方向相对窄，两块是资产定价和公司金融。金融PhD选校位置相对不重要，学术圈很小。申请难度非常大，一般来说商学院的金融博士一年3-5个（一般申请人是250左右）。就业方向多为职教。

学生常申请的是MSF/MFIN，所以下面重点分析MSF。

2.1 公司金融（Corporate Finance）

公司金融（Corporate Finance）是研究公司资金流动和运作规律的，其最主要目的是使公司利益，并同时控制公司的金融风险。公司金融最核心的内容是融资和投资两种经营活动，公司的治理结构问题也是公司金融研究的重点。除此之外，还包括企业的企业并购、资产重组、利润分配、财务分析、风险控制等内容。

主要课程

• Advanced Corporate Finance：涉及的理论和应用方面的公司融资决策，包括资本结构，资本成本理论；合并、收购和杠杆收购；期权、认股权证和可转换；风险资本和首次公开募股。

• Valuation & Modeling：通过个案分析等方式介绍资产基本估价和财务决策，以及管理资金，即融资和投资决策。

• Corporate Finance Strategy：主要通过个案分析方法，学习企业融资的概念以及实操，内容包括测量和解释现金流表现，财务预测和周转管理；资本投资，资本成本和资本结构，股利政策和公司的估价。

• International Finance：在国际金融市场中考察企业的财务管理，包括同等的国际条件下，汇率风险管理，国家风险，跨境投资分析，多国公司的预算编制，套期保值的外汇市场，进入国际金融市场的融资，和在全球市场的竞争力战略。

• Financial statement analysis：分析和解释公开发布的财务报表和相关注释，内容包括分析公司的行业和经济环境，分析公司的财务执行情况和会计方法，信用风险分析，预测该公司未来的备考财务报表。

背景偏好

申请这一方向的学生，对公司资金流动和运转非常熟悉，有一定的会计背景则更佳。另外，无论是融资还是投资，都需要与多方进行沟通，因此，良好的沟通能力是必须的。根据这行的职业发展路径，以后很有可能晋升为公司的财务经理甚至财务总监，所以领导能力也很重要。另外，在投资银行里面帮助企业上市时，需要与不同行业的公司沟通，这就要求前去沟通的人员对这些行业的背景非常了解，所以他们喜欢招一些对相关行业背景有一定了解的人。这也是学校喜欢招各种本科背景的原因之一。

职业方向

公司财务研究公司内部的财务决策，决策的内容包括确定公司应该投资的项目，为这些项目筹集资金，以及决定公司应该向所有者返还多少收益。在这一领域寻求职业发展需要很强的公司财务和会计技能，以及良好的沟通技巧。

• 企业（Coporate Career）：这条路通向公司财务经理的职业。企业财务经理定期处理上述问题，必须在企业价值的基础上进行决策。一个典型的职业起点是到大公司(波音、通用、通用、卡特彼勒、摩托罗拉等)的任职财务分析师。分析师通常在公司的各个部门(财务报告、财务、战略等)经历六个月或时间的轮岗。职业目标是成为财务官(CFO)，这通常是成为执行官(CEO)的中间步骤。

• 投行，国内叫券商or证券公司（Investment Banking Career）：这是有兴趣在投资银行工作的学生的典型专业领域。投资银行为企业客户提供并购(M&A)、融资(IPO)、债券或股票发行，和企业战略方面的咨询服务。投资银行可分为三类:

大型投行：这些是最大的银行，提供各种服务，既有国内业务，也有全球业务。熟悉的有:高盛、美林、摩根士丹利、花旗集团、瑞银等。

在保险业中，拥有金融高级学位的求职者可以获得各种各样的职位。由于保险公司管理着庞大的投资组合，因此对投资分析师(尤其是固定收益投资组合)的需求很高。保险公司正在开发创新的方法，通过使用基于从自然灾害到死亡率跃升等或有事件的偿债基础的债务，将其部分巨灾风险转移到金融市场。衍生品方面的专业知识将对这些应用有用。

量化金融是依靠数学模型、数值方法和计算机模拟来进行交易、对冲和投资决策，并促进这些决策的风险管理。量化金融利用工具(金融衍生品就是其中之一)来综合创造可以用来解决风险管理、税收、监管，尤其是定价问题的资产。

这个分支是高度量化的，从事该分支职业的人被称为“Quants”。欲从事该领域的学生应具备很强的定量分析(数学和统计)，以及计算机编程的背景(通常需要c++和/或Matlab编程知识)。