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金融与金融工程的区别详解

王洁
2024-04-25 17:42:51
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金融和金融工程的就业前景如何?

一、官方定义

  • 金融:又称金融学,是从经济学里分化出来的偏应用的学科,以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象,研究公司、个人、政府与其他机构如何募集和投资资金的学科。
  • 金融工程:是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。它的本质是利用各种金融衍生工具如期权,期货,以及互换等,对金融领域中的各种风险进行管理和技术管控。

二、定义后的通俗理解

  • 金融:其实简单来讲就是指资金的融通,也就是配置资产的一门学问,大家可以理解为为资金降低风险,同时让钱越来越多的一门学问。金融学的东西更偏理论一些。
  • 金融工程:是用数学工具建立金融模型解决金融问题的学科。既需要丰富的金融知识作为理论支撑,也需要数学、计算机、统计学等知识作为应用工具。总的来说,金融工程作为对高级金融理论知识的应用,可以说是隶属于金融学。


三、课程设置

  • 金融:常见的课程有:金融会计、公司金融、投资学、金融经济学、衍生品、风险管理、资本市场、计量经济学、金融学原理等等,有的学校还开设了实证金融、金融与机器学习等课程,根据每个学校的项目侧重点不同而不同。
  •  金融工程:交易基础、算法交易、数据分析、高级风险和投资组合管理、商品及期货交易、一级市场结构化证券估值、利率和信贷模型等。


四、就业前景

  • 金融:金融行业的平均薪酬较高,是很多人梦想进入的行业。但是随着近些年金融毕业生数量增多,就业市场竞争愈发激烈,金融行业的就业也不是那么容易。中国学生在英国就业的比例不高,大概有85%的学生毕业后会回国就业,也会有学生选择毕业后在英国找实习,然后再回国找工作。就业岗位多集中于金融行业公司(银行、投行、信托、证券、基金风投、保险、咨询、监管等)的前端部门,如咨询、 客户经理、证券经纪人/分析研究员、业务员等。据调查显示,去公司金融和投行工作的学生占了一半的比例。金融硕士毕业生的起薪一般可以达到6-7万美金,也看个人能力和机遇。
  • 金融工程:金融工程的就业职位主要分为卖方和买房以及金融服务三大类,岗位大多是偏后台和quant的,其中交易员、量化研究员是买卖两方公司都可以;量化开发是买卖方和金融服务公司都可以;数据科学家也可以适用于这三大类;模型验证量化研究员、市场风险量化研究员、资本量化研究员是可以从事卖方和金融服务两大类的;估值量化员可以从事金融服务类工作。金融工程硕士毕业生的起薪都在10W美金+。

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