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出国留学,难免遇到兑换外汇的问题,这对于留学生来说并不陌生,并且一直存在各种争议。比如不少人选择私下交易,觉得汇率好又方便。不过,私下换汇涉嫌违法洗黑钱,不仅可能被罚款,严重的甚至会因此入狱。
前段时间,英国国家打击犯罪调查局(National Crime Agency,简称NCA)发布了官方通告,其新近成立的国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre,简称NECC)经过调查,将冻结95个涉嫌洗钱的银行账户,当前总计账户内金额高达360万英镑。而在这些被冻结的账户中,绝大多数都是由中国公民持有,其中不少人是留学生。
95个被冻结账户的一些共同特征:
➥ 这些账户都曾收到过从自动化服务设备(Automate Service Devices,简称ASD)存入的现金存款。
➥ 无论通过ASD还是其他形式,存款入账的模式都被认为与已知洗钱手段吻合,例如:小额多笔现金存入,以避免被银行和监管机构察觉,这被业内称之为“化整为零”。
➥ 此次大多数账户持有人为中国留学生,他们都称现金为家人提供用以支持学业,但被花费在了非留学相关项目上。
➥ 这些账户内部分大额资金被用于购物运回中国,并且商品收件人跟下订单者、付款账户持有人之间都没有关系。
据英国《金融时报》报道,这些涉案账户大都出现了同一天或短期内、多个自动存取款机存入大笔金额现金,以及类似的情况。熟悉私人换汇的人可能了解,这与私人换汇的交易方式几乎一致。
对此,3月1日,中国驻英国大使馆发布通告,再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇。
在英国,哪些行为涉嫌“洗黑钱”?
➪ 随身携带大量现金,但对现金的来源无法给出合理解释。
➪ 留学生在英国有银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且无法说明资金来源,则账户持有人也可能承担风险。
➪ 代沟往往需要大量现金,于是在网上找人私下换汇,很多时候,由于不了解欠款的来源,就会存在洗钱的嫌疑。
金吉列留学老师还是强烈建议同学们通过正规渠道进行换汇哦~
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