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金融专业去投行需要做哪些背景提升

宋海峥

2020-03-16 11:22:21

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一、什么是投行?
大体上来说，投资银行可以分为前台业务部门和中后台支持部门：前台部门为银行带来业务收入，中后台部门则是更多地起到辅助作用。但是，这并不意味着后台部门没有前台部门重要。
从银行整体运营的角度来看，后台部门的存在具有重大意义，这在当今严格的监管条件下更是如此。金融危机后各国监管部门对于金融机构管控都越发严格，如果没有银行内部法律合规部门时时刻刻的监督，前台业务部门很容易出现违反法规的情况。对于个人来说，违反监管要求可能会导致失业;对于公司来说，合规问题可能会造成巨额罚款，例如伦敦鲸、LIBOR事件等，数家投行都因法律合规问题缴纳了上亿美元的罚款。
IT部门则为前台业务部门远程办公、公司信息安全、交易系统设计等提供了强有力的保障和支持。除此之外，人力资源、财务、运营等部门对银行的正常、高效运营都起到了至关重要的作用。在绝大多数银行中，前台包括了以下部门：投资银行部、全球资本市场部、销售与交易部、资产管理部、私人财务管理部及研究部等等。
就投资银行部而言，主要的业务分为两部分，一是协助企业从资本市场融资(不论是通过发行债券还是发行股票)，二是在企业并购过程中为公司客户(不论是买方还是卖方)提供财务顾问服务。
二、投行的分类
一般来说，投行主要分为三种：Boutique精品投行，Mile-Market和Bulge Bracket九大投行。
精品投行介绍：Boutique Investment Bank不提供全面的投行服务，只专注于提供某一些服务(至少一种)，一般是公司财务服务。Boutique 指的是小规模投行，一般是几十人规模的投行。但用规模给投行分类是有点问题的，因为界限不明确，而有一些精品投行实际人数也不少。
相对投行人数来说，投行的分类更应该考虑下面这些因素：Deals(交易规模)、Geography(地域范围)、Services(业务范围)。按照这个标准，精品投行应该分为以下两类：Regional Boutiques和 Elite Boutiques。
Mile-Market Banks介绍：Mile-Market Banks是指那些Deals交易额大约在 Regional Boutiques、Bulge Bracket 和 Elite Boutiques 之间的投资银行。Mile-Market Banks 处理的大一点的交易额大概是500亿美元，而小一点的交易额大概是50亿美元。
在经管的地域范围上，Mile-Market Banks也处于精品投行和九大投行之间，它们在很多城市设立办事处，但也不像 Bulge Bracket Banks 那样在全球开设办事处。
那么，什么背景的人最适合去投行?
1、投行的名校情结
投行向来有的名校情结，这已经不是什么新鲜的新闻。尤其是九大投行，从来都不会掩饰对Target School的情有独钟。传统的Target school除了常春藤名校之外，还有NYU、Notre Dame、Northwestern 等名校;英国有LSE,UCL,帝国理工;欧洲有巴黎高科，香港有港大，港中文等等。
2、什么专业可以申请投行?
大部分在华尔街工作的员工所学的专业都和金融相关，但是也有一部分学历史和地理的专业的毕业生。因此，学文科的学生，一定不要放弃希望，你也有机会进入华尔街投行工作。
如果想要去华尔街顶尖投行工作，那么学会计，商学和金融专业是不二选择。经济学作为基础学科，就业前景一直都很好，而且就业方向也比较广。学工程学和理学的同学也能分投行的一碗羹。当然，学文科的同学也不要气馁，也是有一定机会进入投行工作的，但是机会并不是特别大。