加拿大留学｜加拿大留学生退税全攻略(上)

退税途径有哪些？主要分几类？

1、学费退税。

你的学费可以转为信用积分。对于0收入的留学生来说，虽然不会退给你现金，而是学费消费传送到你的税务额度里。当你有工作收入的时候，你的应纳税收入就可以通过这一部分额度分担下来，从而减少缴税。而且积分是不会过期的，这意味着你任何时候都可以使用。另外，学费退税中还包含在校期间书本费和教育费的补贴。

加拿大高校每年都会为每一位学生提供税务证明，有资格获得税务积分的学费。同学们可以通过学校的网站，登录自己的学生账户找到自己的税务证明，也就是T2202A表格。

2、GST/HST退税。

GST 是 Goos an Services Tax 的简称。中文常称为货劳税或联邦销售税。HST 是 Harmonize Sales Tax( 统一销售税 ) 的简称。商品销售税（ GST ）为 5% ，销售协调税（ HST ）则各省不同（安省为 8% ， BC 省为 7% ）。每个低收入的加拿大税务居民都可以享受到的 GST/HST 退税，这个退税满足的条件很简单，就是生活的重心必须在加拿大和年满 19 岁。因为大部分的留学生在加拿大生活学习，所以满足税务居民的条件，同时年满 19 岁的留学生，每个季度可以得到62加币的最高退税。

3、学生贷款利息退税。

对于一些有学生贷款的同学来说，一旦你毕业并且处于还款模式，你就有资格免除符合条件的学生贷款利息。和学费相同，这笔税款也是不能退还的，但可以转换为信用积分。

这些积分会减少你的学生贷款利息，意味着你还给银行的钱可以少一点。因此，你不应该在第一年申领学生贷款利息退税，应该在未来一年后，你积攒了更多利息的时候再进行申报。CRA允许学生贷款利息延续五年之久。

如果你对报税毫无头绪，可以尝试用Tourbo Tax或者Stuio Tax这样的在线报税软件来完成。这些软件可以直观地根据每个人不同的情况计算出会得到的退税和福利。只需要完成几个简单的问题，就可以退到最低400刀!

4、 工作/利息收入

T4：如果学生在校外工作，一般由公司开具，税务证明为T4表格。

T4A：奖学金收入

T5：银行利息收入，这是银行给学生邮寄的一张T5表格。只有学生的利息多于50元，银行才会给学生邮寄这个T5表格。所以不需要担心没有收到。无论什么表，只有带有“For income tax purposes”，都要妥善保存，报税时会用到。

5. 房租收据，地税(Property Tax)

支付了房租但无收入或者低收入留学生可以申请房租补贴。如果要申请该项补贴，需提供：居住地址，居住时间，支付的房租数额，房东姓名（或房产公司名称）和联系方式。如果学生在一年中居住过不同的地方，每个地方都要填写。尽管报税时是不需要提供房租收据，但是一定要保留好房租收据，因为税务局有可能在退给申请者房租补贴后，向申请者来信索要房租收据。地税是针对留学期间购买了房产，需要提供你的地税单据，同样可以得到相应比例的住房补贴。

6. 公交费用月票卡/Upass票卡

针对有Upass学生，Upass的收据也会由学校开具，如果是买的月票卡，就需要学生自己保留收据。

7. 其他退税

如果留学生有给慈善机构捐款，也需要保留收据，可以用作抵税，如果留学生是带着孩子在加拿大读书，给孩子的消费，比如报学习班，购买体育用品等的收据也可以保留备用。

学生基础退税都需要哪些材料呢？

1.姓名，性别，电话，住址（将来也可以收到税局信的有效长期住址）

2.第一次登录加拿大的时间。

3.Social Insurance Number,俗称工卡号。

4.T2202A或者T2202。这是学校给学生开具的一个用于学费报税的表格，一般可在学校官网下载。

5.T4,T4A,T5等收入证明。

（T4:在校外工作会从雇主处拿到。T4A：奖学金收入。T5:银行利息收入。当学生在银行存款的利息超过50加元时，银行会邮寄T5表格。）

6.2019年房租收据。

7.提供长期有效的邮寄地址，方便收取加拿大税局给学生寄的退税支票及任何其它相关信件。

8.若决定让税局直接将退税款项打入学生个人账户，须提供一张Voi Cheque。

什么是Social Insurance Number（SIN）工卡呢？

Social Insurance Number(SIN)，又称工卡，是每个在加拿大合法工作的人都需要的一张卡（以纸质形式发出，非实体卡片）。SIN是加拿大政府用来记录你的收入、税收、退税以及其他的社会福利工具。留学生的SIN number一般是以9开头的，而移民申请者和加拿大公民则是以其他数字开头。SIN卡没有过期日期，且一辈子不会改变。

无论是目前上学、在校期间兼职、毕业后就业、银行开户、买保险、购房、置业、报税、办养老金及失业保险，还是参加某些重大组织活动，都要用到SIN。SIN卡甚至直接联系到你的信用度。可以说SIN永久伴随持卡人在加拿大工作和生活，记录在加拿大生活的几乎所有相关重要信息。持有SIN卡的学生可以在学习期间在校外兼职工作（校内兼职不需要SIN卡）。

申请SIN的条件：持有有效的stuy permit；是全职在校学生full-time stuent；你的学校必须在规定的学校列表里；所在的学习时长至少六个月。

如何申请SIN?

拿出你的stuy permit, 你会看到如下这些 conitions: 我们来看第三条: May accept employment on or off campus if meeting eligibility criteria as per R186(F), (v) or (w). Must cease working if no longer meeting these criteria.

如果有这个，那你就可以申请SIN Number。

如果conition写的是：This permit oes not authorize the holer to engage in off campus employment in Canaa，这个情况一般都是留学生拿到的是双录取，需要读语言。针对这一类留学生，如果是在语言学校读语言的，之后顺利转到大学了，那就只需要在IRCC官网更新学签信息。如果是在大学读语言班的，只需要等进入正课后，续大签，拿到新的大签后，就可以正常申请SIN Number了。

疫情期间SIN申请方式： 近期由于疫情影响，SIN只接受online或信件申请。申请必备文件是你的两份证明身 份的文件，如学习许可、有效签证、在读证明，以及一份住址证明。信件申请必须要寄出原件和打印版申请表格。 

在线申请SIN步骤

1.进入加拿大政府网站www.canaa.ca

2.点击Social Insurance Number

3.选择How to Apply

4.选择Apply Online

5.选择你想要的类型，如果是过期要续SIN卡，应该选择Upate那一栏。

6.按照要求填写好基本信息

7.上传好所需文件。

• A vali primary ocument that proves your ientity an legal status in Canaa这一栏说的是工签，学签，PR卡，登陆纸，加拿大护照等可以证明你在加拿大合法身份的文件。

• A vali seconary ocument to confirm your ientity这一栏说的是有政府颁发的Photo ID，可以是中国，加拿大或者其他国家的护照、加拿大驾照，或者安省Photo ID等。

• Proof of Aress这一栏可以提供比如： 来自政府(联邦、省、地区或外国)的信； 金融机构出具的证明(如银行对账单、信用卡对账单、抵押合同或对账单等)； 账单(电话账单、有线电视账单、网络账单、水费电费账单等)； 学校、学院或大学发出的信件。

8.填写好Acknowlegement，如果你是帮自己申请，则Are you applying for yourself? 回答YES,点击Submit。

选择完点击过后，会显示Service Canaa已经接受了你的申请。在整个过程当中你不会受到任何邮件提醒，大约20个工作日以后，Service Canaa会发信到你提供的地址来告知您的SIN号。

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