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美国金融、金工、金数专业区别

苏文秀

2019-02-18 18:38:05

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三者详细区别

1.金融学专业开设在商学院或者管理学院，偏向培养学生对金融产品的价值和投资的分析能力，以及投资风险管理分析，也就是说，借助于既有的各种模型、软件以及成熟的投资理论来实现价值和投资分析。

课程设置：有公司金融（corporate finance）,投资管理（investment management）,证券与金融市场（securities an financial markets）等。

2.金融数学更多的是以高等数学为基础，甚至可以说是以高等微积分为基础，通过复杂的数学算法来解决金融产品的定价过程。同时，金融产品的投资风险管理也是建立在数学基础上的。金融数学专业通常开设在数学系或者文理学院，少部分开设在商学院。

课程设置：资产定价（asset pricing）,随机过程（stochastic processes）,金融建模（financial moeling），固定收益与衍生品（fixe income an erivatives）等。

3.金融工程则是以数学和计算机语言为基础，以金融衍生品和固定收益产品为主要研究目标，比如期权、期货、债券投资等。这些金融产品在风险管理、收益率、投资组合等方面的复杂性，决定了其需要建模和计算机语言的帮助来实现。这个专业几乎都是开设在工程学院、也有部分开设在运筹学院 inustrial engineering an operations research ，比较偏好有工科背景的申请者。

课程设置：金融工程（financial engineering），计算机金融（computational finance），投资策略分析﹙investment strategies & analysis﹚等。

需要注意的是，金融类项目并不是那么容易区分到底是纯金融还是金工。金工项目比较容易从名称上辨别，除了financial engineering，如computational finance或quantitative finance这些必然是金工。然而master of finance却不一定是纯金融，比如普林斯顿和麻省理工的这两个项目。
有的学校会同时开设金融和金工、金数项目，一般来说综合性的学校金融项目在商学院下，金工在工程学院下，金数可能在工程学院或数学、统计等学院下，有的金工或金数是由几个学院联合办的，甚至有的金工只是金融项目下面的某个分支。
对于申请的同学来说，最难判断的大概就是这些“伪金融”却实际属于金工的项目，尤其是本身数理、计算机基础比较薄弱的文科同学，能申请成功的几率不大，而数理背景比较强的同学却可能错过这些项目。可以用这几个依据参考判断是否属金工项目：1. 是否在quantnet榜单上 2. 是否是stem 3. （最重要的）看课程设置。从课程设置的角度来说，很多项目是偏文还是偏quant完全取决于怎样选课（或选分支）。金融量化建模、数学统计或编程越多的项目就越偏向金工。总结：金融学注重价值挖掘和投资分析，金融数学注重金融产品定价和风险评估，金融工程则注重在金融衍生品和固定收益产品方面的投资分析。

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